工作规划并非是提供给推销人员一套现成的工作规划，好让每位推销人员都能依样画葫芦地照搬套用。有系统的工作规划没有绝对的标准模式。而在此所要强调的，是在培养规划习惯的过程中，极为重要的一些原则。对任何一位推销人员来说，这些原则都是绝对的，而至于这些原则所衍生出来的工作规划，更是如人饮水，冷暖自知了。
美国保险业顶尖销售高手贝德佳，平均每星期总是要花上半天的时间来做计划，每天还要花一个小时来准备。在没有做好计划、完成准备之前，绝对不会出门去做保险业务。不要以为这是浪费时间，正是因为有了完善的计划与准备，才使他保持长久成功。
他对自己的工作规划总结成十五条原则：
○原则一———一日之计，在于昨夜
“一日之计在于晨”似是金科玉律的至理名言，但时过境迁，在这竞争激烈的时代中，要想成功，就必须有不同的做法。
许多成功的人物奉行“一日之计在于昨夜”这个原则。推销员若是能将今天的工作在昨天即计划好，于上班后就马上展开行动，自然能快人一步，掌握先机。
当竞赛的枪声响起，不知你是否已准备好可以立即起步、往前飞奔，还是仍在绑鞋带，眼睁睁地看着别人抢先起步，领先在前？
每天晚上，推销人员应先为次日所需完成的工作事项按其轻重缓急，排定完成时间，再约略记下，以便帮助自己对第二天工作的内容，在脑海中形成一份蓝图。尽管一天当中仍有许多突发事情难以预料，但基本上，当日的工作成果如何，是以头天晚上所拟定的计划为依据的。有了这样的一份计划蓝图，推销人员可以很轻松自在地掌握自己的每一天、每一个小时，可以全力达成当时的工作。对于下一刻时间所必须完成的另一件工作，也早已在推销人员的盘算中，如何处理，推销人员也已成竹在胸。
○原则二———诚信守时，双脚走出亿万金
面谈或推销拜访工作，安排在每天的某一个或几个固定的时间，而且要准时赴约。尽可能多向外发展，别只是待在办公室里。
○原则三———兵马未动，粮草先行
外出进行面谈或进行推销拜访工作之前必须先仔细思考，做好准备；对于即将提供给准保户的建议书或推销的险种，也应充分地了解。
○原则四———独享午餐不可取
每天中午都能安排与一位准保户，或是在准保户影响力中心共进午餐。准保户影响力中心在进餐时比在办公室里更愿意采取合作态度，推荐更多的准保户。双方气氛较为轻松，推销人员也可以有较多的收获。
○原则五———固定面谈找感觉
每天固定安排两个面谈时间，一个是早上员园点，另一个约在下午源点左右。
○原则六———注意积累准无形资产
每天至少拜访三位准保户、保户，或是在准保户影响力中心，请对方提供一些新准保户的名单。
○原则七———售后服务巧安排
利用一天当中空暇的时间，例如下午、晚上，或是周六等，进行保户售后服务的工作，而把一天中的黄金时间，全部投入推销面谈之中。
○原则八———每日一省吾身
拿出一定的时间检讨当日的工作，并为次日的工作做好详细的计划。许多推销人员都利用下班回家前的时间，来做这个工作，你也可以使用原则一的建议。
○原则九———弹性原则
每日规划中的工作应至少满愿个小时，但有时也可以截长补短，做有弹性的伸缩调度。
○原则十———模拟演练
每天抽出部分时间做个案的研究与准备。一般而言，大部分推销人员都选择下午的时间来做这件工作，原因是这时他们已把隔日所需的文件，交有关部门处理，因此有较充裕的时间，能做好更周全的研究思考。
○原则十一———好脑袋不如烂笔头
记录每天所完成和发生的事，这是未来工作规划的最好依据。
○原则十二———创意无处不在
每日工作规划中，不可忽略推销的每一个环节，不妨给自己制订一个创意的目标。
○原则十三———书籍是人类进步的阶梯
在每日工作规划中，安排在下午抽出半个小时至一个小时的时间，阅读与推销有关的书籍。阅读本来就是一个好习惯，何况透过阅读这些相关书籍，可以提升推销人员的专业知识与形象，随时与一些最新的信息并驾齐驱。
○原则十四———公私分明
上班时间，只从事与推销相关的工作，不要利用上班的时间做私事。社交活动的参与也必须适可而止，尽可能多地把时间、精力全心投注于推销工作上。无意义的言谈、讨论与话题尽可能避免。
○原则十五———时间就是金钱
切记时间是最大资本。因此每一分、每一秒都应该有相当的工作效能与业绩展现出来。
看起来似乎是一大堆原则，一大堆工作，是不？
的确，对一位刚起步、开始试着做工作规划的推销人员而言，上述原则确实是挺复杂的。但既然同样是工作，与其不得要领，只知埋头苦干，何不让工作更有效率？让自己养成一种好的工作规划习惯，以此来面对日复一日的工作挑战。好的工作规划习惯，其重要性并不亚于好的推销能力，它更可以说是个人发挥最大工作效能的首要条件。在这样的工作规划习惯中，更显示出自己是一位深思熟虑、做事有条有理的推销人员。基于此，推销人员已经成功了一大半。
既然，工作规划习惯的优劣有无，有着如此深远的影响，推销人员只一味固守自己旧有错误，或是不良的习惯，岂非入宝山而空手回？
其实，工作并不是要一个人只拼命地埋头苦干，成功也不只是一股傻劲儿地工作便能达到。如果推销人员仔细研究过何以有些同事能在短期内便有所作为，有些同事即使辛苦了大半辈子仍旧两袖清风，便能发现两者之间有一项不容忽视的极明显的差别：成功的推销员都十分了解什么是他们必须做的，他们能做到一般人难以做到的自制，而且最重要的，是他们养成了工作规划的习惯。
推销人员该做些什么？
如果把工作规划比作一道佳肴，则推销人员必须要做的工作便等于是做菜前的必备材料了。所谓“巧妇难为无米之炊”，再好的厨师若是没有材料，也做不成一道菜。推销人员假如对自己必须要做的工作茫然无知，就更别谈什么工作规划了。
推销人员的工作尽管繁琐，但归纳起来，仍不外有如下五大方面是其必要的工作：
①每天必须与一定人数的准保户面谈，进行推销工作。
②必须有一套定期开发准保户的方法。
③必须规划自己的工作，包括每天、每周、每年的工作，以及一生的生涯规划。换言之，推销人员一日订下明确的目标，就应当计划如何完成。
④必须定期将自己的工作内容及成果详实记录并作分析，以期能自我改进、突破。
⑤必须定期有系统地阅读相关书籍，并吸收各方面的信息，以便能尽快掌握推销业界本身的诸多变化。
推销人员的这五大必要工作，如果稍加转换，从每天必须完成的推销工作的角度来看，则很明显地具备两个特点：
其一是推销人员需要有一套有系统的工作规划，来安排自己每天紧凑的工作行程，如开发准保户、做好时间管理、完成自我进修等。尽管如此，这套有系统的工作规划并没有绝对的标准或模式。换言之，对不同推销人员而言，工作规划也会略有不同。惟有采取适合自己的工作规划，并强迫自己确实按规划行事，才能将自己的真正实力、潜能发挥出来。
另一个特点便是推销人员在工作与非工作之间，必须取得均衡。协调地分配两者，万万不能顾此失彼。
